《國企信托-永保42號成都青白江城投債》2.5億，50-300萬:7.3-7.4%，按年付息。
【資金用途】用于投資青白江國投（AA+公開債主體）2022年非公開發(fā)行公司債券。
【發(fā)行人】青白江國投，注冊資本11.099億，實際控制人為青白江國資局，AA+公開債主體，總資產(chǎn)840.8億，其中流動資產(chǎn)高達589.8億，凈資產(chǎn)270.1億，當?shù)刈畲蟮钠脚_，當?shù)匚ㄒ坏腁A+平臺，影響力大，協(xié)調(diào)能力強，償債能力極強。

新標債7.3-7.4%稀缺省會城投債，唯一50萬起可認購的成都青白江標債：青白江標債系列中的永保8號、12號、15號已開始陸續(xù)提前結束，利率下行，好資產(chǎn)稀缺，提前鎖定中長期高收益優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)：

發(fā)行人為當?shù)刈畲蟮腁A+公開債主體，擔保人為第二大AA公開債主體，總資產(chǎn)高達840億+499億。

青白江作為新晉國家級開發(fā)區(qū)（有國務院審批文件），經(jīng)濟前景一片大好，2021年一般公共財政收入45億+，同比增長17.7%，預計22年穩(wěn)定50億+。

青白江是蓉歐鐵路的起點，擁有西部鐵路物流中心、亞洲最大的集裝箱中心站，京東已入駐青白江，2021年雙十一跨境電商自營倉突破3萬單。

?青白江本地客戶不能打款，其他地方都可以（包括成都其他地區(qū)）

【擔保人】成都新開元城投，注冊資本11.79億，AA公開債主體，實際控制人為青白江國資局，總資產(chǎn)499.2億，其中流動資產(chǎn)高達345.8億，凈資產(chǎn)193.5億，盈利能力穩(wěn)定，當?shù)氐诙笃脚_，信譽高，擔保能力強。
【成都青白江】成都市，省會城市，副省級城市，2021年GDP高達1.9916萬億，全國省會城市排名第二，僅次于廣州，青白江區(qū)為成都中心城區(qū)，21年一般公共財收45.37億，同比增長17.7%，預計22年一般財收50億+，青白江區(qū)是中國西部最大的鐵路物流樞紐，四川省唯一的鐵路貨運型國家對外開放口岸，是“一帶一路”產(chǎn)業(yè)園的核心區(qū)域，蓉歐鐵路的起點，連續(xù)7年躋身“全國綜合實力百強區(qū)”。

其他優(yōu)質(zhì)項目推薦：
【期貨定價原理,期貨定價公式】
　　合約上市第一天的價格是交易所按照滬深300指數(shù)加權平均確定的。 每天的第一個價格是交易所根據(jù)滬深300指數(shù)最后一個小時加權平均確定。 盤中的價格是買方出價和賣方出價之后競價產(chǎn)生的。 　　股指期貨實際上可以看作是一種證券的價格，而這種證券就是這上指數(shù)所涵蓋的股票所構成的投資組合。對股指期貨進行理論上的定價，是投資者做出買入或賣出合約決策的重要依據(jù)。 　　同其它金融工具的定價一樣，股票指數(shù)期貨合約的定價在不同的條件下也會出現(xiàn)較大的差異。但是有一個基本原則是不變的，即由于市場套利活動的存在，期貨的真實價格應該與理論價格保持一致，至少在趨勢上是這產(chǎn)的。 　　為說明股票指數(shù)期貨合約的定價原理，我們假設投資者既進行股票指數(shù)期貨交易，同時又進行股票現(xiàn)貨交易，并假定： 　?。?）、投資者首先構造出一個與股市指數(shù)完全一致的投資組合（即二者在組合比例、股指的“價值”與股票組合的市值方面都完全一致）； 　?。?）、投資者可以在金融市場上很方便地借款用于投資； 　?。?）、賣出一份股指期貨合約； 　?。?）、持有股票組合至股指期貨合約的到期日，再將所收到的所有股息用于投資； 　　（5）、在股指期貨合約交割日立即全部賣出股票組合； 　?。?）、對股指期貨合約進行現(xiàn)金結算； 　?。?）、用賣出股票和平倉的期貨合約收入來償還原先的借款。 　　1．農(nóng)產(chǎn)品期貨合約的價格 　　農(nóng)產(chǎn)品期貨合約的價格有一個重要的特點，其價格變化的周期與農(nóng)產(chǎn)品的生長周期幾乎完全相同。一般，在農(nóng)產(chǎn)品的收獲季節(jié)，價格最低，然后隨著農(nóng)產(chǎn)品銷售數(shù)量的增加，供給逐漸減少，以及農(nóng)產(chǎn)品儲藏、保管費用的逐漸增加，農(nóng)產(chǎn)品的價格也就開始上漲，直到第二年的農(nóng)產(chǎn)品收獲季節(jié)，供給增加價格下跌，從而構成一個完整的價格和生產(chǎn)周期循環(huán)。 　　2．能源期貨合約的價格 　　能源期貨合約，主要是原油和原油產(chǎn)品。與農(nóng)產(chǎn)品的期貨合約不同，能源期貨合約的交易量逐年上升，從1981年的100萬份合約，增長到目前的4000萬份。 　　在能源期貨合約中，原油占65．6％，取暖用油15．6％，無鉛汽油18．4％，其他僅占0．4％左右。 　　能源期貨價格的主要特點是，期貨價格低于現(xiàn)貨價格，到期日越遠的期貨合約，其價格越低。原因是，儲存需要付出大量的儲存保管費用。一般用戶都只購買只夠自己需要的數(shù)量的期貨合約，想少付一些保管儲存費。但往往由于突然的需求增加，造成現(xiàn)貨價格或近期期貨合約的價格大于遠期期貨合約的價格。 　　能源期貨價格也有很強的周期性。與農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)不一樣，能源可以常年生產(chǎn)，不受季節(jié)的約束，但對能源的需求卻有一個明顯的周期。生產(chǎn)用油，主要受經(jīng)濟活動的影響，周期性不甚明顯，但在西方國家，居民冬季取暖主要是燒油，對取暖用油的需求量很大。這種對石油產(chǎn)品的消費周期也反映在能源的期貨價格上：從每年8月儲存原油開始，到12月價格上漲，而12月到次年2月，價格開始下跌。這樣周而復始地發(fā)生變化。 　　3．金屬期貨合約價格 　　金屬期貨合約分為兩大類：一是貴金屬期貨（黃金、白銀、鉑、鈀），二是工業(yè)金屬期貨（銅、鋁、鉛、鋅、鎳、錫）。 　　一般來說，貴金屬期貨合約的價格，到期日越遠，其價格越高；到期日越近，價格越低。工業(yè)金屬期貨合約的價格，則不是這么規(guī)則，常常不可預測，也沒有農(nóng)產(chǎn)品期貨或能源期貨那樣的季節(jié)性變動。工業(yè)金屬期貨合約的價格主要受社會的宏觀經(jīng)濟狀況，經(jīng)濟周期和通貨膨脹的影響。在經(jīng)濟活動活躍時，貴金屬期貨合約的價格一般上漲，反之，在經(jīng)濟低潮時，價格趨于下跌，就每一種具體的工業(yè)金屬而言，它的期貨價格的變化也不規(guī)則，有時到期日越遠的期貨合約，價格越高，而有時，又反過來。一切視當時的具體情況而定。 　　1．股指期貨與股票與股票的不同之處 　　股指期貨與股票比起來有很大的不同，期貨合約有到期日，不能無限期持有；期貨合約是保證金交易，必須每天結算；期貨合約可以賣空；市場的流動性較高；股指期貨實行現(xiàn)金交割方式；一般說來，股指期貨市場是專注于根據(jù)宏觀經(jīng)濟資料進行的買賣，而現(xiàn)貨市場則專注于根據(jù)個別公司狀況進行的買賣。 　　2．股指期貨的用途 　　股指期貨主要用途之一是對股票投資組合進行風險管理，另一個主要用途是可以利用股指期貨進行套利，此外，股指期貨還可以作為一個杠桿性的投資工具。由于股指期貨保證金交易，只要判斷方向正確，就可能獲得很高的收益。例如如果保證金為10％，買入1張滬深300指數(shù)期貨，那么只要股指期貨漲了5％，就可獲利50％，當然如果判斷方向失誤，期指不漲反跌了5％，那么投資者將虧損本金的50％。 　　3．股指期貨的定價 　　對股票指數(shù)期貨進行理論上的定價，是投資者做出買人或賣出合約決策的重要依據(jù)。股指期貨實際上可以看作是一種證券的價格，而這種證券就是這上指數(shù)所涵蓋的股票所構成的投資組合。 　　同其他金融工具的定價一樣，股票指數(shù)期貨合約的定價在不同的條件下也會出現(xiàn)較大的差異。但是有一個基本原則是不變的，即由于市場套利活動的存在，期貨的真實價格應該與理論價格保持一致，至少在趨勢上是這樣的。 　　為說明股票指數(shù)期貨合約的定價原理，我們假設投資者既進行股票指數(shù)期貨交易，同時又進行股票現(xiàn)貨交易，假定在1999年10月27日某種股票市場指數(shù)為2669．8點，每個點“值”25美元，指數(shù)的面值為66745美元，股指期貨價格為2696點，股息的平均收益率為3．5％；2000年3月到期的股票指數(shù)期貨價格為2696點，期貨合約的最后交易日為2000年的3月19日，投資的持有期為143天，市場上借貸資金的利率為6％。再假設該指數(shù)在5個月期間內(nèi)上升了，并且在3月19日收盤時收在2900點，即該指數(shù)上升了8．62％。這時，按照我們的假設，股票組合的價值也會上升同樣的幅度，達到72500美元。 　　按照期貨交易的一般原理，這位投資者在指數(shù)期貨上的投資將會出現(xiàn)損失，因為市場指數(shù)從2696點的期貨價格上升至2900點的市場價格，上升了204點，則損失額是5100美元。 　　然而投資者還在現(xiàn)貨股票市場上進行了投資，由于股票價格的上升得到的凈收益為（72500-66745）=5755美元，在這期間獲得的股息收入大約為915．2美元，兩項收入合計6670．2美元。 　　再看一下其借款成本。在利率為6％的條件下，借得66745美元，期限143天，所付的利息大約是1569美元，再加上投資期貨的損失5100美元，兩項合計0669美元。 　　在上述安全例中，簡單比較一下投資者的盈利和損失，就會發(fā)現(xiàn)無論是投資于股指期貨市場，還是投資于股票現(xiàn)貨市場，投資者都沒有獲得多少額外的收益。換句話說，在上述股指期貨價格下，投資者無風險套利不會成功，因此，這個價格是合理的股指期貨合約價格。 　　由此可見，對指數(shù)期貨合約的定價（F）主要取決于三個因素：現(xiàn)貨市場上的市場指數(shù)（I）、得在金融市場上的借款利率（R）、股票市場上股息收益率（D）。即： 　　F=1+1×（R-D）：1×（1-R+D） 　　其中R是指年利率，D是指年股息收益率，在實際的計算過程中，如果持有投資的期限不足一年，則相應的進行調(diào)整。 　　現(xiàn)在我們回過頭來，用剛才給出的股票指數(shù)期貨價格公式計算在上例給定利率和股息率條件下的股指期貨價格： 　　F=2669．8+（6％-3．5％）×143／365=2695．951．開戶：投資者進入期貨市場交易之前，應首先選擇一個具備合法代理資格、信譽好、資金安全、運作規(guī)范，收費合理的期貨經(jīng)紀公司，選定期貨經(jīng)紀公司之后，即可向該公司提出委托申請，開立賬戶。 　　2．繳納保證金：客戶與期貨經(jīng)紀公司簽署期貨經(jīng)紀合同之后，應按規(guī)定繳納開戶保證金。期貨經(jīng)紀公司應將客戶所繳納的保證金存入期貨經(jīng)紀合同中指定的客戶賬戶，供客戶進行期貨交易之用。 　　3．下單：客戶向期貨經(jīng)紀公司下達交易指令，內(nèi)容包括：期貨交易的品種、交易方向、數(shù)量、月份、價格、日期及時間、期貨交易所名稱、客戶名稱、客戶編碼和賬戶、期貨經(jīng)紀公司和客戶簽名等。 　　4．競價：目前，我國期貨交易采用計算機撮合成交競價方式。 　　5．成交回報與確認：期貨經(jīng)紀公司出市代表收到交易指令后，以最快的速度將指令輸入計算機內(nèi)進行撮合成交?？蛻魧灰捉Y算單進行確認。 　　6．結算和交割。 　　交易實例：某客戶在3月預測大豆的價格將下降，該客戶在3月7日賣出開倉大豆期貨7月合約20手，開倉價為2100元／噸；至4月20日，大豆價格已跌至1850元／噸。該客戶認為大豆跌勢將完結，有可能轉為升勢。則以1850元／噸的價格買入平倉。（假設保證金為8％，10噸／手）則：客戶占用資金：2100×20×10×8％=33600客戶平倉盈利：（2100-1850）×20×10=50000盈利率：50000／33600=149％事實上，看起來期貨投資很簡單，但并不是每個人都從中獲利的，甚至可以說，大多數(shù)的人在這里投資失敗。多數(shù)投資失敗的人原因都差不多，因此，根據(jù)廣大期貨投資者的失敗原因，一些經(jīng)紀人進行了總結，這些真理或許對你有所裨益。希望你能在有時變幻莫測、常常深奧難解、永遠趣味盎然的期貨市場一展宏圖。 　　期貨經(jīng)紀人如是說： 　　1．許多期貨投資人交易時沒有計劃。交易前，他們既不設定風險限度，也不設定盈利目標。即使是制定了計劃，他們總是“半路出家”，并不堅持既定的計劃；尤其是在出現(xiàn)虧損的情況下。結果往往是過量操作，把自己逼在一條死路上，最終被迫斬倉出局。 　　2．許多投資人并沒有意識到，他們看到的或者聽到的消息多數(shù)情況下早已被市場消化了。 　　3．幾次獲利之后，許多投機客沾沾自喜，狂妄自大。他們不再根據(jù)實實在在的基本面情況，也不考慮技術上的理性，而是基于預感或者是大膽的臆想去做單；更有甚者孤注一擲，認為“不會輸!” 　　4．許多投資人掌握到基本面的一個消息，死盯著不放，即使是市場技術走勢已發(fā)生變化也不在乎。只有技術走勢同基本面一致才可相信之。兩者必須保持節(jié)奏的合拍。 　　5．許多投資人視期貨市場是直覺的舞臺。價格的波動直接反應基本面的變化。不能辨別價格波動同市場走勢之間的變化關系，往往會招致虧損。 　　6．一些投資人因貪婪而寄希望于更大獲利空間，最終使得手中的盈利頭寸轉化為虧損。這實在是缺少節(jié)律。由于貪婪，一些投資人會一次性下注，滿倉入市。 　　7．多數(shù)投資人在對市場缺乏研究的情況下就過量操作。他們利用手頭十分貧乏的信息就去大筆建倉。他們在日交易中頻繁進出，結果導致保證金虧蝕；之后，他們又不愿意接受小額虧損。 　　8．情緒常常使得多數(shù)投資人對虧損頭寸持有太久。他們不能約束自己接受小額虧損，獲取更大的利潤。 　　9．由于缺乏市場經(jīng)驗，許多投資人在情緒或者在財力上傾注于一次交易，而且不愿意或者不能止損。他們也許是不能承認自己已經(jīng)錯了，或者是對市場的看法太過短淺。 　　10．許多投資人違背—個基本的原則：“盡早了結虧損，盡力放足盈余?！? 　　11．缺乏節(jié)律包括很少的幾項：如缺乏耐心，行動遲緩等等。許多投資人不能接受虧損并迅速采取行動。 　　12．不要聽信內(nèi)部消息去交易。這不合法，而且內(nèi)部消息往往是錯誤的。 　　13．許多投資人習慣全副武裝。他們真是有多少做多少。在市場已經(jīng)明顯背離手中的頭寸的情況下，他們?nèi)圆荒莒`活轉動腦筋。他們沒有完好的戰(zhàn)斗計劃，也沒有勇氣堅持按計劃去執(zhí)行。 　　14．當市場沿著自己或者有背自己預定思路的時候，投機者會讓情緒戰(zhàn)勝理智。他們不能制定并按照計劃去行事。優(yōu)良的計劃必須包括防御點（止損）。 　　15．市場中不留風險資金，這就意味著沒有足夠的資金去應對市場中隨時出現(xiàn)的萬一，也就不能雄居市場。 　　16．許多投機者只做一種商品，投資市道清淡的市場是危險的。 　　17．許多投資人慣用“傳統(tǒng)的智慧”，要么是固守一隅，要么是抱著市場中的陳年舊事使勁咀嚼。他們稍有利潤就棄單而出，卻把更大的贏利空間讓給別人；而對虧損頭寸又是敝帚自珍。很少有人去花時間、下功夫苦研市場，分析自己的情緒狀況。 　　資本運作的出現(xiàn)，是二十一世紀中國商業(yè)經(jīng)濟的一次重要改革，是虛擬經(jīng)濟與實體經(jīng)濟相結合的一個新生產(chǎn)物。它帶動了企業(yè)的生產(chǎn)，促進了國家經(jīng)濟的發(fā)展，它是一些下崗工人、初高中、大學畢業(yè)生、無業(yè)游民翻身作主共同致富的一次轉機。它的存在不是偶然的，它對整個經(jīng)濟領域來說具有跨時代的意義。希望和接觸過異地資本運作的朋友一起探討：◥◣◥◣★◢◤◢◤全面了解 　　在祖國的大陸上正在蔓延著一場沒有硝煙的戰(zhàn)爭，一支不穿軍裝的部隊，一所沒有圍墻的大學，一個打造百萬富翁的搖籃，吸引著成千上萬的有志之士，成功的構筑著祖國的經(jīng)濟長城---來源；歷史承載著一個激動的時刻，記錄著我們的燦爛的笑容！閃耀著中國金融改革創(chuàng)新的使命，進一步跨越發(fā)展。 　　商品期貨采用的是日內(nèi)加權平均，也就是用下面這個公式： 　　結算價=每一成交價格成交價格*該價格成交量/總的成交量 　　金融期貨，國內(nèi)尚未推出股指期貨，采用下面的方式 　　當日結算價采用該期貨合約最后一小時按成交量加權的平均價。原因是為了防止市場可能的操縱行為以及避免日常結算價與期貨收盤價、現(xiàn)貨次日開盤價的偏差太大。 　　最后一小時無成交的，取前一小時成交價格按成交量加權的平均價作為當日結算價。該時段仍無成交的，則再往前推一小時。以此類推。當日交易時間不足一小時的，則取全時段成交量加權平均價作為當日結算價。 　　當日無成交價格的，合約當日結算價為：合約結算價＝該合約前一交易日結算價＋基準合約當日結算價-基準合約前一交易日結算價，其中，基準合約為當日有成交的離交割月最近的合約。 　　如果該合約為新上市合約且上市首日無成交，則當日結算價計算公式為：合約結算價＝該合約掛盤基準價＋基準合約當日結算價-基準合約前一交易日結算價。采用上述方法仍無法確定當日結算價或計算出的結算價明顯不合理的，中金所有權決定當日結算價 　　請采納。 　　百 度 知 道 (玩家) 您 好! 　　百 度 (用.戶) 您 的 (問.題) 已 被 （接.納）!

2019年銀行房貸利率表？2019年房貸計算器怎么計算2019年銀行房貸利率表？2019年房貸計算器怎么計算(2)
　　目前市面上的房貸利率還是與央行基準貸款利率息息相關，常說的房貸利率上浮5%，10%或八折九折等，都是在央行基準貸款利率上調(diào)整的。那么2019年央行基準貸款利率是多少呢? 　　央行基準利率最近一次調(diào)整時間是2015年10月24日。 　　一年(含)以內(nèi)的短期貸款利率是4.35%;一年至五年(含)的中期貸款利率是4.75%;五年以上的長期貸款利率是4.9%。 　　一般情況下，房貸都是五年以上長期貸款，因此常說的上浮*%，都是在4.9%的基礎上上浮。 　　房貸利率上浮5%，表示在該銀行申請房貸，房貸利率是4.9%×(1+5%)=5.145%; 　　房貸利率上浮10%，表示在該銀行申請房貸，房貸利率是4.9%×(1+10%)=5.39%; 　　房貸利率八折，表示在該銀行申請房貸，房貸利率是4.9%×80%=3.92%. 　　利息=本金*房貸利率*貸款年限 　　因此，我們可以發(fā)現(xiàn)同等條件下，在房貸利率有折扣的銀行貸款比較劃算，折扣越低，利息越少。 　　今年房貸計算器怎么計算? 　　房貸計算器2019：房貸利率已經(jīng)更新至2019年1月1日 　　等額本息還款：把按揭貸款的本金總額與利息總額相加，然后平均分攤到還款期限的每個月中。作為還款人，每個月還給銀行固定金額，但每月還款額中的本金比重逐月遞增、利息比重逐月遞減。 　　等額本金還款：將本金分攤到每個月內(nèi),同時付清上一交易日至本次還款日之間的利息。這種還款方式相對等額本息而言,總的利息支出較低,但是前期支付的本金和利息較多,還款負擔逐月遞減。 　　2019年公積金貸款最高額度說明(具體規(guī)定參考地方房管局文件) 　　北京：市管公積金貸款最高120萬元，國管公積金最高貸款120萬元 　　上海：個人公積金貸款最高60萬元，家庭最高貸款120萬元 　　廣州：個人公積金貸款最高60萬元，夫妻雙方最高貸款100萬元 　　成都：個人公積金貸款最高40萬元，家庭公積金貸款最高70萬元，成都公積金貸款額度為個人繳存余額20倍