ZF控股2022債權收益權01(聊城民安控股2022債權1號)

信托傳媒 2022年10月04日 06:56 192 定融傳媒網

鳳凰網財經《銀行財眼》丨出品

文丨遠山

3月17日晚間ZF控股2022債權收益權01，民生銀行公告稱股東泛海集團持有的近18億股A股無限售流通股被司法凍結、司法標記及輪候凍結。

鳳凰網財經《銀行財眼》發(fā)現(xiàn)，近期民生銀行風波不斷，除ZF控股2022債權收益權01了股權被質押，近日還在甩賣“踩雷”的信托收益權，但其超7億本金或無法足額收回。此外，該行2021年曾收銀保監(jiān)會針對商業(yè)銀行的最大金額罰單；去年三季報顯示該行營收、歸母凈利雙降，盈利能力有所惡化；股價在近一年時間跌25.43%，在A股42家上市銀行近一年的跌幅中排第六位。

民生銀行18億股份被凍結

ZF控股2022債權收益權01(聊城民安控股2022債權1號)

3月17日晚間，民生銀行發(fā)布公告稱，該行股東中國泛海控股集團有限公司（以下簡稱“泛海集團”）持有的近18億股A股無限售流通股被司法凍結、司法標記及輪候凍結，占該行總股本的4.11%，占泛海集團及其一致行動人持有該行股份比例的70.46%。

根據民生銀行公告，根據北京金融法院協(xié)助執(zhí)行通知書，因前海人壽保險與泛?？毓晒煞萦邢薰?、泛海集團發(fā)生公司債券交易糾紛，涉及案件債權金額及執(zhí)行費用總額為53750萬元人民幣，北京金融法院對泛海集團持有民生銀行的18億股進行司法凍結、司法標記及輪候凍結。

其中，1股被司法凍結，14.10億股被司法標記，3.888億股被輪候凍結。司法凍結和司法標記的期限自2022年3月16日起至2025年3月15日止，輪候凍結自轉為正式凍結之日起至36個月期滿之日止。上述凍結、標記及輪候凍結的股票產生的孶息一并凍結、標記及輪候凍結。

公告顯示，截至3月17日，泛海集團及其一致行動人持有該行25.54億股無限售流通股，占總股本比例為5.83%，其中，質押股份25.51億股，占泛海集團及其一致行動人持有比例為99.86%。此次司法凍結、司法標記及輪候凍結的股份占民生銀行總股本比例為4.11%，占泛海集團及其一致行動人持有該行股份比例為70.46%。

民生銀行方面表示，此次股東股份被司法凍結、司法標記和輪候凍結不會導致該行第一大股東及其一致行動人發(fā)生變更，不會對該行日常經營管理、公司治理產生重大影響。若本次被司法凍結、司法標記及輪候凍結股份被司法處置，亦不會導致本行第一大股東及其一致行動人發(fā)生變更。

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值得注意的是，“泛海系”在民生銀行的持股比例正在持續(xù)收縮。

2021年7月15日，泛海集團因與平安信托的債務糾紛被訴至法庭，其持有的3.888億股民生銀行A股無限售流通股被申請強制執(zhí)行，險些擺上拍賣臺。后來，經泛海集團與平安信托協(xié)商一致，北京市第二中級人民法院撤回了上述拍賣。此后，這3.888億股民生銀行股份一直處于凍結狀態(tài)，并在此次泛海集團與前海人壽保險的糾紛中被輪候凍結。

2021年，從7月15日至7月30日期間，泛海集團控制的隆亨資本累計被動減持民生銀行H股約2.61億股，原因是隆亨資本因觸發(fā)貸款協(xié)議約定，在半個月內連續(xù)兩次被動減持其持有并質押的民生銀行部分H股股份。經過這兩次減持，“泛海系”持有的民生銀行股份數降至約27.78億股，占該行總股本的比例由減持前的6.94%降至6.35%。

2021年年底，民生銀行再次公告稱，泛海集團將其持有的該行2.16億股A股股份轉讓給廈門國際銀行。此次股份轉讓后，泛海集團及其關聯(lián)方在民生銀行的持股比例進一步下滑至5.83%。

此外，民生銀行公告披露，該行董事會于2021年11月30日審議通過了《關于中國泛?？毓杉瘓F有限公司集團統(tǒng)一授信的議案》，同意給予泛海集團最高授信額度人民幣216.05億元，支用限額人民幣216.05億元，額度有效期2年。

“本次核定的授信額度并非新增，且不涉及具體業(yè)務，僅是出于集團授信整體額度統(tǒng)一控制管理需要而作的減額續(xù)授信?！泵裆y行方面表示，此次最高授信額度及支用限額較上期集團統(tǒng)一授信減少人民幣7.95億元。

目前來看，“泛海系”的債務危機仍未解除。泛?？毓捎?月的發(fā)布2021年年度業(yè)績預告顯示，該公司預計2021年歸母凈利潤虧損90億元到110億元，較上年同期虧損增加，基本每股收益虧損1.7320元/股到2.1169元/股。

甩賣“踩雷”信托

超7億本金或無法足額收回

民生銀行風控不足在其他方面也有所表現(xiàn)。鳳凰網財經《銀行財眼》發(fā)現(xiàn)，近日，民生銀行正在轉讓三筆“踩雷”信托的受益權，合計本金余額7.28億元，這批收益權或許無法足額收回。

根據阿里法拍網信息，本次民生銀行擬轉讓的三筆標的分別為“國通信托·匯通1號集合資金信托計劃”（下稱“匯通1號”）、“中原信托·資管計劃投資（第二期）單一資金信托”（下稱“中原信托資管投資二期”）和“粵財信托·民京1號單一資金信托”下稱“民京1號”。

具體而言，“匯通1號優(yōu)先級投資信托計劃”份額對應的信托資金本金余額為人民幣4.67億元，信托收益含違約金約3.31億元，相關費用151.2萬元；“民京1號”本金余額人民幣0.83億元，信托收益含違約金約0.46億元，相關費用14.96萬元；“中原信托資管投資二期”本金余額為1.78億元，信托收益含違約金1.67億元，相關費用37.73萬元。本金余額合計7.28億元。

上述三只信托均計劃投資于桑德集團的相關方，如桑德集團有的啟迪環(huán)境公司、或方正證券金甌44號定向資產管理計劃（該定向計劃與桑德集團開展有股票質押式回購交易）。另外，上述三只信托均成立于2017年，并于2019年逾期后大規(guī)模違約。值得一提的是，桑德集團、桑德投資共對3款信托產品質押了啟迪環(huán)境7131.6萬股流通股股票，其中“民京1號”質押742萬股、“中原信托資管投資二期”質押1470萬股，“匯通1號”質押4919.6萬股。

據媒體報道，民生銀行相關負責人表示，：“本金的價格肯定沒人要?，F(xiàn)在本金不可能全部收回了，因為質押物不足值。我們希望打包一起賣，如果單筆賣的話，出價合適也可以討論?！?/p>

另外，民生銀行亦打算跟桑德集團劃清界限，欲轉讓該行對桑德集團”的債權本金5391.63萬元，利息含違約金3532.16萬元，相關費用6.23萬元。

頻收監(jiān)管罰單

去年被罰超億元

縱觀2021年全年，據鳳凰網財經《銀行財眼》統(tǒng)計，民生銀行共計收到22張罰單，罰沒金額超一億，共計1.28億元。

其中，鳳凰網財經《銀行財眼》去年7月16日曾報道，民生銀行因“三十一宗罪”被罰1.145億元，其中涉大量理財違規(guī)業(yè)務。這也是2021年度銀保監(jiān)會開出的商業(yè)銀行行政處罰中，單筆罰金最高的罰單。

具體而言，民生銀行的“三十一宗罪”中理財業(yè)務違規(guī)事項包括：理財產品收益兌付不合規(guī)，違規(guī)調整理財產品收益，違規(guī)調節(jié)理財業(yè)務利潤，使用內部賬戶截留理財產品浮動管理費收入和承接風險資產，理財產品間相互交易資產調節(jié)收益，理財產品未實現(xiàn)賬實相符、單獨托管，理財產品投資清單未反映真實情況，合格投資者認定不審慎，開放式公募理財產品投資杠桿水平超標，公募理財產品持有單只證券市值比例超標，開放式公募理財產品流動性資產持有比例不達標，理財產品信息登記不規(guī)范，理財產品信息披露不規(guī)范，發(fā)行虛假結構性存款產品。

而今年截止目前，2022年僅過四分之一，該行已經收到12張罰單，罰沒金額合計496萬元。

圖注：鳳凰網財經《銀行財眼》統(tǒng)計

去年三季度營收凈利雙降

股價近一年跌超25%

除了風控漏洞，多次踩雷，頻受監(jiān)管處罰，民生銀行業(yè)績表現(xiàn)也不盡如人意。該行2021年年報尚未披露，根據最新的三季報，報告期內，民生銀行資產總額7.02萬億元，較年初僅增長0.94個百分點；營業(yè)收入達到428.60億元，較年初下降5.20個百分點；歸母凈利潤達到354.87億元，同比下降4.93個百分點。資產質量方面，截至2021前三季度，該行不良貸為1.79%，較年初下降0.03個百分點；撥備覆蓋率146.43%，較年初增幅了7.05個百分點。

截止3月18日收盤，民生銀行報3.73元/股,微漲1.63%，但近一年的時間里，該行股價已跌25.43%。根據wind數據，A股42家上市銀行的近一年跌幅中，民生銀行股價跌幅居前，排在第六名。

數據來源：wind

鳳凰網財經《銀行財眼》統(tǒng)計整理

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