本文目錄一覽：

• 1、融資方案計劃書
• 2、債權(quán)融資計劃可以買么
• 3、債權(quán)融資計劃和ppn區(qū)別
• 4、債權(quán)融資計劃和定向融資區(qū)別
• 5、債權(quán)融資計劃獲準備案是利好消息嗎?
• 6、債權(quán)融資計劃采用什么制度

融資方案計劃書

融資方案，其實是一份說服投資者的證明書。投資者通過創(chuàng)業(yè)計劃書認識了創(chuàng)業(yè)項目，除了創(chuàng)業(yè)計劃書外，投資者往往需要融資者出具創(chuàng)業(yè)融資方案，說明資金數(shù)量、資金用途、利潤分配、退出方式等等。以下是我整理的融資方案計劃書，歡迎閱讀。

融資方案計劃書 篇1

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。

3、股東實力

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

4、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項目分析

1、項目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

2、項目來歷

項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況房地產(chǎn)創(chuàng)業(yè)計劃書融資方案房地產(chǎn)創(chuàng)業(yè)計劃書融資方案。

3、證件狀況文件

項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

5、市場定位

指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等

6、建造的過程和保證

項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項目無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經(jīng)濟分析

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4、未來市場預(yù)測及影響因素

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

四、管理團隊

1、人員構(gòu)成

公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的.人員關(guān)系、公司文化等都可以進行說明。

3、管理規(guī)范性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。

五、財務(wù)計劃

一個好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運用等內(nèi)容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計

1、融資方式

(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合

這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

方式：融資方式將以融資方(包括項目在內(nèi))的股權(quán)進行抵押借款。

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書

A、對融資方的債務(wù)債權(quán)進行核查確認。

B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)。

(2)債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資

(5)多種融資方式的組合

融資方案計劃書 篇2

一、項目背景

20世紀即將過去，21世紀即將到來。

20世紀對新世紀的最大奉獻之一，也是新世紀的主要特點之一，就是全球網(wǎng)絡(luò)化。

在世紀交替之際，如何更好的建設(shè)、發(fā)展和應(yīng)用以因特網(wǎng)為代表的全球網(wǎng)絡(luò)體系，使之在社會生活特別是在經(jīng)濟領(lǐng)域內(nèi)發(fā)揮更有效的作用，是擺在我們面前的歷史重任。

經(jīng)驗告訴我們，任何新的技術(shù)和事物不可能超越歷史和脫離現(xiàn)實而取得發(fā)展。我國的現(xiàn)實情況是：網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用體系正在逐步形成并繼續(xù)高速發(fā)展，上網(wǎng)人數(shù)自1997年底的62萬人增到1998年底的210萬人，據(jù)國外權(quán)威機構(gòu)估計，1999年底可能達到990萬人，可謂形勢發(fā)展喜人，網(wǎng)絡(luò)大有作為。

盡管如此，我國網(wǎng)絡(luò)事業(yè)的發(fā)展與國內(nèi)信息產(chǎn)業(yè)其他領(lǐng)域的發(fā)展相比以及與國外同行業(yè)的發(fā)展相比，在網(wǎng)絡(luò)規(guī)模、上網(wǎng)人數(shù)、服務(wù)質(zhì)量以及電子商務(wù)應(yīng)用等各方面的差距仍然很大。究其根源，除了總體投入不足，電信資費過高等客觀因素外，關(guān)鍵在于網(wǎng)絡(luò)業(yè)界沒有能夠?qū)崿F(xiàn)與(以買方和賣方為代表的)經(jīng)濟活動主體的廣泛、深入、有效的相互滲透和全面融合。

盡管許多網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商和發(fā)展商都在大力宣傳、推廣和探索以網(wǎng)絡(luò)購銷及網(wǎng)絡(luò)結(jié)算為主題的電子商務(wù)體系，但是縱觀我國現(xiàn)有的網(wǎng)上購物網(wǎng)站，幾乎都是雷聲大、雨點小，收效甚微，吸引不了更多的廠商和顧客。原因何在?關(guān)鍵在于對客觀經(jīng)濟規(guī)律特別是價值規(guī)律在現(xiàn)實經(jīng)濟活動中的作用分析不夠、認識不足、運用不力、缺乏有效的手段，沒有找到正確的切入點和牽引點。

“網(wǎng)絡(luò)拍賣”正是這樣一種符合價值規(guī)律的、易于操作的、有效的手段。

近一兩年來，發(fā)達國家的網(wǎng)絡(luò)拍賣業(yè)務(wù)異軍突起，發(fā)展迅猛。據(jù)不完全統(tǒng)計，目前包括“YAHOO!”等知名網(wǎng)站在內(nèi)的大型拍賣網(wǎng)站已有150多家。網(wǎng)絡(luò)拍賣品種也早已突破了傳統(tǒng)拍賣概念，幾乎涵蓋了所有商品種類。例如著名的eBay公司，經(jīng)它的網(wǎng)站拍賣出售的產(chǎn)品就有1086類90萬種以上，該公司的網(wǎng)址一個星期收到的查詢達1.4億次。

國外評論家是這樣說的：“想一下你以前購買的一切物品，其中有多少是通過討價還價買到的?將來，你對自己想買的幾乎所有物品都可以討價還價。網(wǎng)絡(luò)將使幾乎所有物品的實時拍賣成為可能?！?/p>

拍賣是商業(yè)運作的一種特殊形式，它與常規(guī)商業(yè)形式的最大區(qū)別在于：它把商品的定價權(quán)由賣方手中交到了買方手中，從而極大地調(diào)動了買方的購物積極性。

網(wǎng)絡(luò)拍賣形式與傳統(tǒng)的拍賣形式相比，最大優(yōu)勢在于它打破了空間與時間的限制，使拍賣市場乃至整個拍賣行業(yè)得到了無限的擴展，產(chǎn)生了質(zhì)的變化和飛躍。

網(wǎng)絡(luò)拍賣要求所有的參與者具有較高的商業(yè)信用等級，從而能夠通過生動活潑的交易過程，潛移默化地培育和提高參與者的社會道德和商業(yè)信譽水準。

網(wǎng)絡(luò)拍賣不僅是一種購銷形式，同時又是極佳的廣告形式，可以充分滿足廠商及其產(chǎn)品的宣傳要求，從而拉動網(wǎng)上購物和其他購銷業(yè)務(wù)的同步發(fā)展。

我國目前尚無長期開通的大型網(wǎng)絡(luò)拍賣網(wǎng)站。

二、指導(dǎo)思想

努力建設(shè)和完善以高新科技為基礎(chǔ)的、適合中國國情并具有中國特色的電子商務(wù)體系及其應(yīng)用平臺。

認真探索和開拓以網(wǎng)上拍賣為先導(dǎo)的、適應(yīng)買方市場形態(tài)的、以社會協(xié)作和代理制為基礎(chǔ)的遠程購銷形式以及與之配套的遠程售后服務(wù)系統(tǒng)。

積極推動和發(fā)展國際間的經(jīng)濟、科技、文化交流，創(chuàng)建以信息高速公路為依托的跨國零售通道及與之配套的快速反應(yīng)機制，以滿足國內(nèi)外消費者日益增長的需求。

充分運用和發(fā)揮客觀規(guī)律特別是價值規(guī)律的杠桿作用，以生動新穎、豐富多彩且簡單易行的形式，匯集和調(diào)動購、產(chǎn)、銷至金融、儲運、郵政等各方面的積極性，以達到溝通求、內(nèi)需、市場增溫的目的。

有效拉動和催化信息產(chǎn)業(yè)與國民經(jīng)濟其他行業(yè)乃至上層建筑的相互滲透和融合，加速信息產(chǎn)業(yè)化和產(chǎn)業(yè)信息化進程，以期互相促進、共同繁榮。

三、項目概況：

1.項目名稱：商業(yè)性拍賣網(wǎng)站。

2.網(wǎng)站名稱：中國公眾網(wǎng)絡(luò)拍賣交易網(wǎng)。

3.國內(nèi)域名：

4.國際域名：

5.主辦單位：

6.協(xié)辦單位：

7.投資總額：人民幣100萬元。

8.投資形式：現(xiàn)金、實物及各種服務(wù)功能。

9.投資比例：由各參加單位商定。。

四、主要任務(wù)

1999年的主要任務(wù)如下：

3月中旬～3月下旬，建立、調(diào)試中國公眾網(wǎng)絡(luò)拍賣交易網(wǎng)站；

4月上旬，配合中關(guān)村電腦節(jié)，試驗性拍賣少量電腦類產(chǎn)品；

5～8月，組織實施首屆“電子商務(wù)杯”網(wǎng)絡(luò)拍賣交易會活動(國內(nèi))；

9～12月，組織實施首屆“中華杯”網(wǎng)絡(luò)拍賣交易會(國際)；

8月中旬以后，開通每年365天，每天24小時連續(xù)運行的常規(guī)拍賣業(yè)務(wù)。

債權(quán)融資計劃可以買么

不可以

債權(quán)融資,可以通過發(fā)行債權(quán),并且債權(quán)是可以上市流通買賣射陽旅投債權(quán)融資計劃的。所以如果通過證券投資基金購買證券,或者銀行柜臺、證券交易所等渠道購買,其實就是幫助企業(yè)進行債權(quán)融資

債權(quán)融資計劃和ppn區(qū)別

債權(quán)融資計劃是指融資人以非公開方式掛牌，向具備相應(yīng)風(fēng)險識別和承擔能力的合格投資者募集資金的債權(quán)性固定 收益 類產(chǎn)品，采用備案制發(fā)行，交易場所為北京金融資產(chǎn)交易所。

PPN，非公開定向發(fā)行是指具有法人資格的非金融企業(yè)，向銀行間市場特定機構(gòu)投資人發(fā)行債務(wù)融資工具，并在特定機構(gòu)投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓的行為。

在銀行間債券市場以非公開定向發(fā)行方式發(fā)行的債務(wù)融資工具稱為非公開定向債務(wù)融資工具。

債權(quán)融資計劃與PPN的區(qū)別：

在發(fā)行額度上，債權(quán)融資計劃備案規(guī)模以5億元以下為主，掛牌規(guī)模以3億元以下為主，這些募集的資金主要用于項目的建設(shè)、歸還借款和補充運營資金。PPN無具體要求，不受凈資產(chǎn)40%的比例限制。

債權(quán)融資計劃的受評主體是其份額，PPN的受評主體是定向工具。

在還款來源上，債權(quán)融資計劃是基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流或發(fā)行人整體信用償付，PPN僅發(fā)行人整體信用償付。

債權(quán)融資計劃和定向融資區(qū)別

債權(quán)融資計劃和定向融資有區(qū)別。債券融資是指企業(yè)通過向個人或機構(gòu)投資者出售債券、票據(jù)籌集營運資金或資本開支，個人或機構(gòu)投資者借出資金，成為公司的債權(quán)人，并獲得該公司還本付息的承諾。債務(wù)融資是指通過銀行或非銀行金融機構(gòu)貸款或發(fā)行債券等方式融入資金，股權(quán)融資是指主要通過發(fā)行股票的方式融入資金。

債權(quán)融資計劃獲準備案是利好消息嗎?

是好消息。債權(quán)融資計劃獲準備案就是該公司的融資計劃已經(jīng)被監(jiān)管層批準，他知道這個事情了，并且公示。債權(quán)融資計劃獲準備案的好消息是讓投資者都知道有這個事情，不是非法集資，讓投資者不要懼怕，從而拉到投資者。債權(quán)融資計劃獲準備案好處是企業(yè)的控制權(quán)不受影響，所以它是好消息，與股權(quán)融資相比融資成本相對較低，另外還能獲得財務(wù)杠桿效應(yīng)。

債權(quán)融資計劃采用什么制度

債權(quán)融資計劃采用主承銷商機制。融資人范圍適當下沉。信息披露制度。投資者適當性制度。主承銷商機制——即引入主承銷商機制，提升市場組織能力。融資人范圍適當下沉——即拓寬融資人范圍，開放給沒有達到發(fā)債門檻的融資主體。投資者適當性制度——即建立投資人適當性制度，豐富資金來源、風(fēng)險控制。信息披露制度——即強化信息披露，保障投資者的信息知情權(quán)。