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鑫創(chuàng)1號應收賬款債權(quán)融資計劃（鑫創(chuàng)投資）

標債傳媒 2023年03月06日 06:16 139 定融傳媒網(wǎng)

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應收款項融資科目是什么？應收款項融資和應收賬款的關(guān)系？

應收款項融資和應收賬款鑫創(chuàng)1號應收賬款債權(quán)融資計劃的關(guān)系鑫創(chuàng)1號應收賬款債權(quán)融資計劃：應收賬款是應收款項融資的一種工具。應收款項融資屬于不屬于科目鑫創(chuàng)1號應收賬款債權(quán)融資計劃，應收款項融資是一種以應收賬款為工具為企業(yè)籌措資金的方式，也是一種債權(quán)融資形式，指的是企業(yè)將應收賬款出售給銀行或其他金融機構(gòu)，但是銀行或其他金融機構(gòu)具有追索權(quán)，即如果應收賬款收不回時，銀行或其他金融機構(gòu)有權(quán)向企業(yè)索要款項。。隨著我國市場經(jīng)濟體制日趨成熟，應收賬款融資發(fā)展迅速，成為企業(yè)(特別是中小型企業(yè))融資重要方式。主要有應收賬款抵借和應收賬款出售兩種形式。

拓展資料：

一、應收賬款融資方式

(1)應收賬款質(zhì)押融資(Assigning of receivables)，即供貨企業(yè)以應收賬款債權(quán)作為抵押品向融資機構(gòu)融資，融資機構(gòu)在向供貨企業(yè)融通資金后，若購貨方拒絕付款或無力付款，融資機構(gòu)具有向供貨企業(yè)要求償還融通資金的追索權(quán)。

(2)應收賬款保理(Factoring of receivables)，即供貨企業(yè)將應收賬款債權(quán)出賣給融資機構(gòu)并通知買方直接付款給融資機構(gòu)，將收賬風險轉(zhuǎn)移給融資機構(gòu)，融資機構(gòu)要承擔所有收款風險并吸收信用損失，喪失對融資企業(yè)的追索權(quán)。

鑫創(chuàng)1號應收賬款債權(quán)融資計劃（鑫創(chuàng)投資）

(3)應收賬款證券化，是資產(chǎn)證券化的一部分，指將企業(yè)那些缺乏流動性但能夠產(chǎn)生可以預見的穩(wěn)定的現(xiàn)金流量的應收賬款，轉(zhuǎn)化為金融市場上可以出售和流通的證券的融資方式。

二、應收賬款融資功能特點

1.縮短企業(yè)應收賬款收款天期；2.降低鑫創(chuàng)1號應收賬款債權(quán)融資計劃了買賣雙方的交易成本；3.提高了資金的周轉(zhuǎn)速度；4.提高人力運用效力，免除人工收賬的困擾；5.優(yōu)化企業(yè)應收賬款管理，為企業(yè)活化除固定資產(chǎn)以外的資產(chǎn)科目；6.透過應收賬款增加營運周轉(zhuǎn)金，強化財務調(diào)度能力。

三、應收賬款融資申辦條件

借款人申請流動資金貸款時除要具備產(chǎn)品有市場、生產(chǎn)經(jīng)營有效益、不擠占挪用信貸資金、恪守信用等條件外，還須符合以下基本條件：

（1）有按期還本付息的能力，原應付貸款利息和到期貸款已還清；沒有清償?shù)?，已?jīng)做了經(jīng)我行認可的償還計劃。

（2）應經(jīng)過工商部門辦理年檢手續(xù)。

（3）在相應銀行開立基本賬戶或一般賬戶。

債權(quán)融資計劃是什么

所謂債權(quán)融資是指企業(yè)通過借錢的方式進行融資，債權(quán)融資所獲得的資金，企業(yè)首先要承擔資金的利息，另外在借款到期后要向債權(quán)人償還資金的本金。債權(quán)融資的特點決定了其用途主要是解決企業(yè)營運資金短缺的問題，而不是用于資本項下的開支。

債權(quán)融資也有叫債券融資，是有償使用企業(yè)外部資金的一種融資方式。包括：銀行貸款、銀行短期融資（票據(jù)、應收賬款、信用證等）、企業(yè)短期融資券、企業(yè)債券、資產(chǎn)支持下的中長期債券融資、金融租賃、政府貼息貸款、政府間貸款、世界金融組織貸款和私募債權(quán)基金等等。

《中華人民共和國證券法》第十五條公開發(fā)行公司債券，應當符合下列條件：

(一)具備健全且運行良好的組織機構(gòu)；(二)最近三年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息；(三)國務院規(guī)定的其他條件。

公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會議作出決議。公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出。

上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，除應當符合第一款規(guī)定的條件外，還應當遵守本法第十二條第二款的規(guī)定。但是，按照公司債券募集辦法，上市公司通過收購本公司股份的方式進行公司債券轉(zhuǎn)換的除外。

北金所債權(quán)融資計劃被叫停原因

融資租賃鑫創(chuàng)1號應收賬款債權(quán)融資計劃的交易結(jié)構(gòu)。

融資租賃鑫創(chuàng)1號應收賬款債權(quán)融資計劃的交易結(jié)構(gòu)不具備一個好的通道所應具備的獨立性。

債權(quán)融資計劃是指發(fā)行人向具備相應風險識別和承擔能力的合格投資者鑫創(chuàng)1號應收賬款債權(quán)融資計劃，以非公開方式在北金所掛牌募集資金的債權(quán)性固定收益類產(chǎn)品。債權(quán)融資計劃的備案機構(gòu)為北金所。包括但不限于鑫創(chuàng)1號應收賬款債權(quán)融資計劃：債權(quán)融資計劃和應收賬款債權(quán)融資計劃。

應收賬款債權(quán)融資計劃支付利息是否交稅

應收賬款債權(quán)融資計劃支付利息交稅。

必須做收入申報納稅，稅法規(guī)定，銷售商品、提供勞務，以收到價款或取得索取價款的憑證作為收入實現(xiàn)時間。債權(quán)融資，可以通過發(fā)行債權(quán)，并且債權(quán)是可以上市流通買賣的。所以如果通過證券投資基金購買證券，或者銀行柜臺、證券交易所等渠道購買，其實就是幫助企業(yè)進行債權(quán)融資。

定義

企業(yè)在正常的經(jīng)營過程中因銷售商品、產(chǎn)品、提供勞務等業(yè)務，應向購買單位收取的款項，包括應由購買單位或接受勞務單位負擔的稅金、代購買方墊付的各種運雜費等。應收賬款是伴隨企業(yè)的銷售行為發(fā)生而形成的一項債權(quán)。應收賬款包括已經(jīng)發(fā)生的和將來發(fā)生的債權(quán)。前者如已經(jīng)發(fā)生并明確成立的債權(quán)，后者是現(xiàn)實并未發(fā)生但是將來一定會發(fā)生的債權(quán)。

什么是中征應收賬款融資服務平臺

中征應收賬款融資服務平臺是由中國人民銀行征信中心牽頭組織的服務于應收賬款融資的金融基礎設施。

平臺簡介：

應收賬款融資服務平臺由征信中心下屬全資子公司中征（天津）動產(chǎn)融資登記服務有限公司運營，依托互聯(lián)網(wǎng)為應收賬款融資交易中的各參與機構(gòu)提供服務。

平臺參與機構(gòu)：

平臺參與機構(gòu)主要包括應收賬款債權(quán)人（核心大企業(yè)供應商）、應收賬款債務人（供應鏈核心大企業(yè)）、資金提供方（商業(yè)銀行、保理公司、融資租賃公司、財務公司、其他機構(gòu)）等。

平臺功能：

（一）應收賬款融資全流程管理

1.融資撮合。平臺通過集聚應收賬款債務/債務人、資金提供方等參與主體，在線提供應收賬款的上傳與真實性確認、融資需求的傳遞與反饋、質(zhì)押/轉(zhuǎn)讓通知的發(fā)送、質(zhì)押物的登記等全流程電子服務，促進應收賬款融資交易快速達成。

2.風險防控。平臺的數(shù)字證書功能可輔助加強用戶信息安全，提高平臺關(guān)鍵操作環(huán)節(jié)的法律效力與證據(jù)效力。同時，平臺將實現(xiàn)接口查詢稅務發(fā)票信息、動產(chǎn)融資登記信息、企業(yè)征信信息功能，幫助資金提供方做好貸款審查，確保貸款安全。

（二）企業(yè)應付賬款履約信息采集

平臺面向廣大企業(yè)提供應收賬款履約信息采集功能，債權(quán)人企業(yè)可在線報送對多個債務人企業(yè)的賬齡信息，由平臺匯總形成債務人企業(yè)的應收賬款履約情況報告，未來擬納入征信中心企業(yè)征信系統(tǒng)。

（三）保理業(yè)務管理系統(tǒng)（保理公司專享）

平臺上線保理業(yè)務管理功能，為商業(yè)保理公司提供客戶信息管理、風險管理、憑證管理、融資管理、貸后管理等全流程業(yè)務管理、征信數(shù)據(jù)上報以及信用報告查詢等綜合服務，滿足商業(yè)保理公司接入征信中心企業(yè)征信系統(tǒng)的需要，進一步提升其業(yè)務管理水平和業(yè)務開展效率。

標簽： 鑫創(chuàng)1號應收賬款債權(quán)融資計劃

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