新上穩(wěn)健區(qū)域政信，HQQ精神、扁擔(dān)精神的發(fā)祥地！！AA發(fā)債主體融資＋AA發(fā)債主體擔(dān)保??！2022年全市GDP 657.44億元，同比增長4.80%,一般公共預(yù)算收入43.54億元，負債率僅12.46%，經(jīng)濟基本面良好！！
【2023年XX城投債權(quán)轉(zhuǎn)讓計劃】
拍賣總規(guī)模：2億（分期發(fā)行）
存續(xù)期：
一期（12個月）30-50-100-300 9.0%-9.3%-9.5%-9.8%
付息方式：每日成立，季度付息（每年的3、6、9、12月的20日付息）
認(rèn)購金額：30萬起投（每個自然日成立起息），10萬元的整數(shù)倍遞增
用途：用于補充流動資金。

【融資方】XX市城市投資集團有限公司，成立于2011年，注冊資本8.75億元，實控人是XX市財政局，主體評級AA、債券評級AAA（存續(xù)債券2只”20林城01，21林城01“，存量規(guī)模6億）公司是XX市重要基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)主體，業(yè)務(wù)持續(xù)性仍較好，外部支持力度大，2021年XX市財政局向公司注入貨幣資金2.00億元。至2021年底，公司總資產(chǎn)178.14億，同比增長18.6%；總營收45.18億，增長138%，（主要是銷售業(yè)務(wù)、2個PPP項目的完工所致）凈利潤1.18億。
【增信措施】
【擔(dān)保方】XXHQQ經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)匯通控股有限公司，成立于2009年，注冊資本1.63億元，實控人是河南紅旗渠經(jīng)濟開發(fā)區(qū)管理委員會，公司以土地開發(fā)、城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)業(yè)務(wù)為主，同時涉及供暖、發(fā)電、旅游等多方業(yè)務(wù)。主體評級AA,債項評級AAA（存續(xù)債券4只，余額10億）。截至2021年，公司總資產(chǎn)205.81億，營業(yè)收入15.52億。
【風(fēng)控措施】
債權(quán)人委托拍賣人拍賣轉(zhuǎn)讓其合法持有的XX建工集團有限公司2.054億元應(yīng)收賬款債權(quán)資產(chǎn)，保障融資計劃的本息足額兌付。
擔(dān)保人（AA）提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。

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【銀行流水是什么意思？銀行流水賬單怎么打??？銀行流水不夠怎么辦？】
　　銀行流水 　　銀行流水對不少人來說，可謂是最熟悉的陌生人，熟悉著它的作用，卻陌生著它的存在。銀行流水是指銀行活期賬戶(包括活期存折和銀行卡)的存取款交易記錄，根據(jù)賬戶性質(zhì)不同分為個人流水和對公流水。 　　貸款銀行流水有什么要求 　　一般每月相對固定時間有比較穩(wěn)定進賬、銀行流水連續(xù)、體現(xiàn)收入較高的銀行流水最符合要求。作為工資的收入，是對公賬戶打款的會更好一些。銀行流水中的余額并不重要，但是盡量不要每月固定時間一次性轉(zhuǎn)走較大金額。比如每月8號發(fā)工資，每月9號就將工資全部支取了，這種會影響還款能力的評估。 　　如果有多張銀行卡，可提供收入最為理想的那張銀行卡的流水，也可向貸款機構(gòu)同時提供多張銀行卡的流水賬單。 　　銀行流水單上有哪些內(nèi)容 　　銀行流水是指客戶本人名下的銀行卡，在一段時間內(nèi)與銀行發(fā)生存取款業(yè)務(wù)交易清單。主要包含以下五大內(nèi)容： 　　1、個人所得稅明細； 　　2、個人存取款明細； 　　3、個人轉(zhuǎn)賬明細； 　　4、話費充值明細； 　　5、取現(xiàn)手續(xù)費扣除明細等等。 　　什么銀行流水比較好貸款 　　首先在銀行流水的額度上，一般而言，在申請貸款時，銀行或其他金融機構(gòu)會要求借款人提供加蓋公章的收入證明，并且收入證明至少要為還款月供的2倍以上。 　　其次，在銀行流水的穩(wěn)定性上，越平穩(wěn)越可信。很多人有覺得流水越高越好，不少申請年收入只有5萬元，卻在提交貸款資料前突然存入10萬元，以便獲得更高的額度和審批更容易通過。其實這是一個誤區(qū)，貸款機構(gòu)希望看到的是申請人穩(wěn)定且合理的銀行流水，明顯與個人收入不符的起到的作用相當(dāng)有限。 　　對于個人銀行流水，核心是要做到穩(wěn)定而且持續(xù)，這樣可以方便金融機構(gòu)判斷個人收入的穩(wěn)定性，這對于自存流水的人來說，尤其重要。 　　銀行流水賬單怎么打 　　銀行流水對不少人來說，可謂是最熟悉的陌生人，他們熟悉著它的作用，卻陌生著它的存在。誠然，很多人由于銀行流水的缺少，而跌倒在貸款的路上，導(dǎo)致無法到達成功獲貸的彼岸，原因在于貸款機構(gòu)對他們還款能力無從考證。那么，他們應(yīng)怎樣打破瓶頸，破解難題呢？ 　　方法/流程 　　1、 需要確定自己的銀行卡是哪家銀行的，一般來說打印銀行流水的都是借記卡，只需看下卡片就可以了。如果有兩張銀行卡需要打印，先記好銀行名稱； 　　2、帶上自己的二代身份證和銀行卡去最近的銀行營業(yè)網(wǎng)點（沒有工作人員的自助銀行是不行的），先咨詢一下大堂經(jīng)理有沒有自助銀行流水打印設(shè)備（這樣就不用排隊了）。如果沒有，那就取號排隊。 　　3、辦理時，說清楚自己是要3個月或者6個月的銀行流水即可。 　　注意事項： 　　單子要加蓋銀行公章才算有效的，6個月以內(nèi)是免費打印。

流動資金估算有幾種方法，流動資金估算時應(yīng)該注意什么？
　　流動資金估算有幾種方法呢？ 　　1、擴大指標(biāo)估算方法 　　擴大指標(biāo)估算法是估算流量資金的一種簡化方法，一般可以參照類似企業(yè)的流動資金在銷售收入和運營成本中所占的比例，或單位產(chǎn)量所占的流動資金的數(shù)量來估算。擴大指標(biāo)估算方法雖然精度不高，但簡單易行，一般適用于項目建議書階段的流動資金估算。 　　2、分項詳細估算方法 　　流動資產(chǎn)和流動負債分別估算。計算公式為： 　　流動資產(chǎn)-流動負債=流動資金 　　應(yīng)收賬款+庫存+現(xiàn)金=流動資產(chǎn) 　　流動負債=應(yīng)付賬款 　　資金移動今年的增長金額=今年的流動資金-去年的流動資金 　　估算流動資金的具體步驟包括首先計算存貨、現(xiàn)金、應(yīng)收賬款和應(yīng)付賬款的年周轉(zhuǎn)次數(shù)，然后逐項估計被占用的資金。 　　1)周轉(zhuǎn)次數(shù)的計算 　　周轉(zhuǎn)次數(shù)的計算公式為：360/最小周轉(zhuǎn)天數(shù)=周轉(zhuǎn)次數(shù) 　　參照同類企業(yè)的平均周轉(zhuǎn)天數(shù)，結(jié)合項目特點確定，或按部門(行業(yè))規(guī)定計算存貨、現(xiàn)金、應(yīng)收賬款和應(yīng)付賬款的最低周轉(zhuǎn)天數(shù)。 　　2)庫存估算 　　存貨是指企業(yè)為銷售或消費而儲備的各種商品。為了簡化計算，只對采購的原材料、采購的燃料、在制品和成品進行逐項考慮和計算。計算公式為： 　　采購的原材料+采購的燃料+在產(chǎn)品+成品=庫存 　　外購原材料年總成本/原材料周轉(zhuǎn)次數(shù)=外購原材料占用的資金 　　每年購買的燃料/按類別劃分的周轉(zhuǎn)次數(shù)=購買的燃料 　　(年采購燃料+年采購原材料+年工資及福利費+年修理費+年其他制造費用)/在產(chǎn)品周轉(zhuǎn)次數(shù)=在產(chǎn)品 　　年運營成本/成品周轉(zhuǎn)次數(shù)=成品 　　3)應(yīng)收賬款的估算 　　應(yīng)收賬款是指企業(yè)出售的商品和企業(yè)提供的服務(wù)中尚未收回的資金，包括許多科目。通常，僅計算銷售應(yīng)收款。計算公式為： 　　年銷售收入/應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)=應(yīng)收賬款 　　4)現(xiàn)金需求的估計 　　本項目當(dāng)期資金現(xiàn)金是指資金，貨幣，即企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動中以貨幣形式存在的資金部分，包括企業(yè)存放的現(xiàn)金和銀行存款。計算公式為： 　　現(xiàn)金需求量=(年薪和福利支出+其他費用)/現(xiàn)金周轉(zhuǎn)次數(shù) 　　其他費用=制造費用+管理費用+銷售費用-(工資和福利費、折舊費用、維護費用、攤銷費用和修理費) 　　5)流動負債的估算 　　在一年或一年以上的商業(yè)周期內(nèi)需要償還的各種債務(wù)就是流動負債。計算公式為： 　　(年采購原材料+年采購燃料)/應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)=應(yīng)付賬款 　　根據(jù)流動資金的估算結(jié)果，編制了流動資金的估算表。 　　移動資金估計中應(yīng)注意的問題是什么？ 　　(1)采用分項明細估算法時，應(yīng)根據(jù)項目的實際情況確定現(xiàn)金、應(yīng)收賬款、存貨和應(yīng)付賬款的最低周轉(zhuǎn)天數(shù)，并考慮一定的保險因素。因為最低周轉(zhuǎn)天數(shù)減少了，周轉(zhuǎn)次數(shù)也會增加，從而減少了資金的移動量。因此，必須實際選擇最低周轉(zhuǎn)天數(shù)。庫存中的外購原材料和燃料應(yīng)根據(jù)品種和來源確定，考慮運輸方式和距離等因素，以及所占機動資金的比例等 　　(2)根據(jù)不同生產(chǎn)負荷所需的各種費用金額，計算不同生產(chǎn)負荷下的流動資金 　　上述計算公式可用于估算，但不能直接乘以100%生產(chǎn)負荷下的流動資金找出答案。 　　(3)流動資金是長期(永久)流動資產(chǎn)，流動資金可以通過長期負債和資本籌集 　　(一般要求占30%)。一般要求它在投入生產(chǎn)前一年開始提升流動資金。為了簡化計算，可以規(guī)定流動資金的需求應(yīng)根據(jù)生產(chǎn)第一年的生產(chǎn)負荷來安排。貸款部分按整年計算利息，當(dāng)期資金的利息計入生產(chǎn)期間的財務(wù)費用。所有流動資金(不包括利息)將在項目計算期結(jié)束時收回。 　　以上就是流動資金估算的相關(guān)介紹了，希望上述內(nèi)容，可以幫助大家更好的理解流動資金。