2023年河南安陽林州城投債權(quán)轉(zhuǎn)讓計劃
規(guī)模: 2億 期限: 12個月 付息方式: 季度付息
年化收益: 30萬 9.0%；50萬 9.3%；100萬 9.5%；300萬 9.8%
【發(fā)行方】：林州市XX投資集團(tuán)有限公司，成立于2011年，注冊資本8.75億元，實控人是林州市財政局，主體評級AA、債券評級AAA（存續(xù)債券2只”20林城01，21林城01“，存量規(guī)模6億）公司是林州市重要基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)主體，業(yè)務(wù)持續(xù)性仍較好，外部支持力度大，2021年林州市財政局向公司注入貨幣資金2.00億元。至2021年底，公司總資產(chǎn)178.14億，同比增長18.6%；總營收45.18億，增長138%，（主要是銷售業(yè)務(wù)、2個PPP項目的完工所致）凈利潤1.18億。
古都洛陽政信河南副中心城市
【擔(dān)保方】：林州XXX經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)匯通控股有限公司，成立于2009年，注冊資本1.63億元，實控人是河南紅旗渠經(jīng)濟開發(fā)區(qū)管理委員會，公司以土地開發(fā)、城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)業(yè)務(wù)為主，同時涉及供暖、發(fā)電、旅游等多方業(yè)務(wù)。主體評級AA,債項評級AAA（存續(xù)債券4只，余額10億）。截至2021年，公司總資產(chǎn)205.81億，營業(yè)收入15.52億。
【區(qū)域介紹】：安陽市，位于河南省北部，我國八大古都之一，為河南省唯一納入京津冀一體化協(xié)同發(fā)展的城市，2022年安陽市與央企達(dá)成合作項目8個，投資總額113億元；2023年2月，林州市在北京招商推介大會現(xiàn)場簽約42個項目，投資總額389.17億元。2022年區(qū)域GDP2512.10億，同比增長2.4%，一般公共預(yù)算收入222.11億；負(fù)債率僅為24.75%。林州市，河南省財政直管縣，位于河南省轄縣級市，由安陽市代管。位于河南省西北部、紅旗渠精神發(fā)祥地，區(qū)內(nèi)1個國家級經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)，初步形成了高端裝備制造和高新技術(shù)為主導(dǎo)的優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)集群。是中國最大縣級汽車配件生產(chǎn)基地，入選2022年中國縣級市品牌百強榜第65位。2022年全市GDP657.44億元，同比增長4.80%，一般公共預(yù)算收入43.54億元，負(fù)債率僅12.46%。
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【企業(yè)資金管理辦法有哪些？企業(yè)資金管理制度由哪幾方面組成？】
隨著現(xiàn)代企業(yè)制度的建立和完善，財務(wù)管理研究的對象和范圍也在不斷變化和深化。那么企業(yè)資金管理辦法有哪些？企業(yè)資金管理制度由哪幾方面組成？企業(yè)資金管理辦法主要有以下幾個方面：
一、資金的決策
資金決策是公司決策者根據(jù)公司中長期發(fā)展目標(biāo)和規(guī)劃、外部環(huán)境和公司實際經(jīng)營狀況，通過收集情報、設(shè)計計劃、選擇和篩選結(jié)果等過程形成的籌集、使用、分配和監(jiān)督資金，的計劃。
二、資金計劃
公司財務(wù)預(yù)算的重要組成部分是資金計劃，公司財務(wù)部按照公司年度生產(chǎn)經(jīng)營計劃和公司資金決策計劃來制定的資金管理預(yù)算報表。
三、貨幣資金的管理
貨幣資金指的是資金在生產(chǎn)經(jīng)營活動中以貨幣形式存在的資金部分，包括現(xiàn)金、銀行存款和資金其他貨幣。企業(yè)貨幣資金的來源包括資金企業(yè)擁有的、借入的資金和其他政策性資金。公司借貸遵循適度融資的原則，關(guān)注資金成本，防范金融風(fēng)險。
四、資金控制
資金控制是指公司各部門按照預(yù)定的資金計劃，采用各種可行的方法對資金進(jìn)行管理和監(jiān)督，通過對比分析，衡量資金計劃和資金運作的實施和運行效果，嚴(yán)格限制不利差異，達(dá)到預(yù)期目的。
了解企業(yè)資金管理辦法有哪些之后，那么企業(yè)資金管理制度由哪幾方面組成呢？
一、融資管理體系
企業(yè)融資指的是企業(yè)根據(jù)生產(chǎn)經(jīng)營、對外投資和資金結(jié)構(gòu)調(diào)整的要求，通過一定的方式和渠道獲得所需的資金的一種行為。企業(yè)的融資活動按時間劃分，可以分為成立時的初始融資和經(jīng)營期間的融資；根據(jù)融資的性質(zhì)，可以劃分為有股權(quán)融資和債務(wù)融資。無論什么時候和什么樣的資金進(jìn)行融資，由于有不同的渠道和方式可供選擇，而且融資的成本和風(fēng)險也不同。
二、現(xiàn)金管理系統(tǒng)
現(xiàn)金是指人民幣現(xiàn)金，企業(yè)只能在一定范圍內(nèi)進(jìn)行現(xiàn)金交易。由《現(xiàn)金管理暫行條例》主要規(guī)定的現(xiàn)金管理制度，其中包括現(xiàn)金使用范圍、庫存現(xiàn)金限額等現(xiàn)金管理規(guī)定。
三.銀行存款管理系統(tǒng)
應(yīng)當(dāng)按照《銀行賬戶管理辦法》的規(guī)定企業(yè)開立和使用基本賬戶、專用存款賬戶、一般存款賬戶和臨時存款賬戶。其中企業(yè)的現(xiàn)金支取只能通過基本賬戶辦理，基本賬戶指的是企業(yè)辦理日常結(jié)算和現(xiàn)金收付作用的賬戶。
四、資金使用審批制度
企業(yè)應(yīng)建立嚴(yán)格的資金，使用審批制度，明確資金業(yè)務(wù)審批人的審批方式、權(quán)限、程序、職責(zé)及相關(guān)控制措施，規(guī)定資金業(yè)務(wù)經(jīng)辦人的職責(zé)范圍和工作要求。對于超出授權(quán)范圍的資金業(yè)務(wù)，經(jīng)辦人有權(quán)拒絕辦理，并及時向批準(zhǔn)人的上級授權(quán)部門報告相應(yīng)事項。未經(jīng)授權(quán)的部門和人員不得直接接觸現(xiàn)金或辦理資金業(yè)務(wù)。
五.資金預(yù)算系統(tǒng)
資金預(yù)算也叫現(xiàn)金預(yù)算，是在預(yù)算期內(nèi)計劃現(xiàn)金收入和現(xiàn)金支出，并平衡現(xiàn)金收入和支出的預(yù)算。企業(yè)通過編制更為詳細(xì)的長期現(xiàn)金收支預(yù)測和現(xiàn)金預(yù)算來計劃預(yù)期的現(xiàn)金收入和所需的現(xiàn)金支出，由此來準(zhǔn)確計算出可以用于臨時投資的閑置現(xiàn)金有多少，需要用于經(jīng)營的現(xiàn)金有多少，從而選擇合理的融資方式，充分提高資金的使用效率。
上述內(nèi)容是關(guān)于企業(yè)資金管理辦法以及企業(yè)資金管理制度的組成，對于企業(yè)來說，良好的資金管理辦法對于企業(yè)的經(jīng)營管理起到重要作用。
大額存單也屬于整存整取類型一般性存款，但與普通定期存款又有很大區(qū)別
大額存單也屬于整存整取類型一般性存款，但與普通定期存款又有很大區(qū)別，主要體現(xiàn)在兩個方面:
一是大額存單的發(fā)行實行總量控制，分期發(fā)行模式，而普通定期存款是無限量長期發(fā)行。按照央行關(guān)于大額存單發(fā)行規(guī)定，各家商業(yè)銀行和第三方機構(gòu)在發(fā)行大額存單之前，都需要將年度發(fā)行規(guī)模向監(jiān)管備案審核，再向市場開放?？偭亢硕ê螅话悴扇》制诎l(fā)行，每期不僅規(guī)模固定，而且種類因銀行需要而定，不是樣樣俱全，而是有增也有減。每期發(fā)行期間，售完即止，到期即停，滾動進(jìn)入下一期發(fā)行計劃。因此，這一期有的產(chǎn)品種類，下一期并不一定有。
二是大額存單的每期利率和起存金額基本屬于完全市場化，央行很少干預(yù)，最多是在市場利率定價自律機制成員單位之間相互協(xié)調(diào)和平衡。而普通定期存款利率和期限都是按照央行頒布的儲蓄管理條例剛性執(zhí)行，比如1年期1.75%，2年期2.25%，3年期2.75%等等。但大額存單因為每期滾動發(fā)行，各家商業(yè)銀行都是根據(jù)利率市場行情以及自身需要實施利率自主定價，而且起存金額也處于動態(tài)調(diào)整之中，不會每期固定不變。比如這期20萬起存3年期利率4.07%，下一期就可能只有50萬起存3年期利率4.125%。這時有人可能會很驚訝，為什么原來20萬起存的產(chǎn)品沒有了呢？其實，在市場化條件下，這種現(xiàn)象很正常，但對于之前存入的大額存單卻沒有絲毫影響。
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